Правила управління капіталом на ринку Форекс (Money Management)

З допомогою прагматичного управління початковим і подальшим капіталом ви зможете досягти значних успіхів у сфері торгівлі на ринку Форекс. Однак знання та вміння застосовувати на практиці методики, за КК принесе користь виключно у випадку розуміння побудови торгових стратегій і загальних принципів онлайн трейдингу. Одним з ключових моментів правил керування капіталу прийнято вважати об’єктивне співвідношення обсягу потенційного прибутку та ймовірних ризиків. Слідуючи цим принципам, інвестор, безсумнівно, зуміє постійно прогресувати і в результаті добитися значних успіхів на цьому терені.

Управління капіталом на Форекс повною мірою підтверджує актуальність вибору розміру пунктів для певної торгової можливості, яка в свою чергу дає можливість, з допомогою додаткових розрахунків, збільшити або зменшити обсяг пунктів по всіляких активів. Справа в тому, що кожна торгова стратегія має як прибуткові періоди, так і збиткові відрізки (просідань), тому зважений контроль над зміною розміру позиції збільшить шанси на підсумкову прибуток, а також знизить рівень ризику втрати коштів.

Основні принципи управління капіталом на Форекс

Диверсифікація коштів – одна з найбільш поширених методик з управління капіталом на Форекс, а також на інших майданчиках. Інвестиційна стратегія передбачає прагматичну розподіл коштів на різноманітні сектори, а також додаткову диференціацію в межах різних видів активів. Крім того, в контексті диверсифікації можуть використовуватися і інші інструменти валютного та товарного ринку, наприклад, фондові індекси.

Грамотно розділений портфель повинен виглядати приблизно наступним чином:

1. Цінні папери з низьким рівнем капіталізації.
2. Цінні папери з середнім рівнем капіталізації.
3. Цінні папери з високим рівнем капіталізації.
4. Акції галузей промисловості (до десяти секторів).
5. Закордонні цінні папери, в нашому випадку облігації або акції.
6. Довгі позиції по сировинних активів: нафта, золото тощо

Все це необхідно для того, щоб збільшити максимальний захист інвестиційного портфеля трейдера. Таким чином, якщо обвалюється один із секторів промисловості або акція, то втрати можна легко компенсувати за рахунок стабільного положення залишилися активів.

До всього іншого, диверсифікацію можна використовувати в якості інструменту для подальшої ізоляції портфеля від неефективного управління капіталом на Форекс, а також від ринкових ризиків. При цьому, рівень доходу залишиться на колишньому рівні.

Щодо принципів поділу капіталу, то цей аспект багато в чому буде залежати від віку інвестора, інвестиційних цілей, допустимого ризику та обсягу коштів.

Три золотих правила поділу капіталу

1. Сума коштів, призначена для відкриття та підтримання позицій не повинна перевищувати позначку в 30% від загального капіталу, втім, набагато ефективніше одночасно задіяти ще менше коштів, приблизно 10-15%. Запам’ятайте, що консерватори на Форекс заробляють набагато більше, ніж шанувальники агресивної торгівлі.
2. Сумарна кількість коштів, вкладених у певний майданчик, тобто ринок, що не має перевищувати позначку в 10% від загального капіталу. Більше того, це ще досить лояльний показник, багато аналітиків з світовим ім’ям, наприклад Елдер публікують ще більш жорсткі цифри – 2%.
3. В одній інвестиційній групі повинно концентруватися не більше чверті вашого капіталу. Справа в тому, що програшні операції не повинні завдавати фатальний шкоди вашому депозиту, навпаки, бажано, щоб втрати перекривалися прибутковими операціями.

Як мінімізувати ризик?

З метою зменшення ризиків, багато професіонали рекомендують використовувати в процесі торгівлі стоп-накази, які дозволять знизити ймовірність розорення робочого депозиту. Крім того, ця функція дозволить збільшити величину захисного ордера, проте також багато чого буде залежати від обраної торгової стратегії і методики управління капіталом на Форекс.

Надмірно близьке розміщення стоп-наказів може стати причиною абсолютно непотрібного закриття позиції, особливо це стосується короткочасних періодів з сильними змінами вартості активу, ще дане явище прийнято називати «ціновим шумом». У свою чергу надмірно далекі стопи можуть стати причиною значних збитків, тому кожен трейдер повинен визначити в цьому питанні золоту середину.

Методи визначення потенційного співвідношення прибутку і збитків

Дуже важливо зрозуміти, що процедура управління капіталом на Форекс не впирається лише в поділ засобів на кілька частин, існує цілий ряд превентивних заходів, що дозволяють мінімізувати підсумковий злив депозиту. Одним з найбільш дієвих методів залишається розрахунок потенційного співвідношення прибутку і збитків.

• Ймовірна прибуток повинна співвідноситися з потенційними збитками для запобігання несприятливих ситуацій, як правило, робоча пропорція 2:1. Тобто, обсяг вірогідною прибутку повинен перевищувати розмір потенційних ризиків.
• Прибуткові операції слід утримувати якомога довше, перш за все, це необхідно для того, щоб прибуток росла і обмежувала тим самим збитки.
• Тренд повинен супроводжуватися об’ємними стоп-лосс, таким чином, ви будете залишатися в угоді, при цьому буде зберігатися максимальний потенціал ордера.
• Короткострокові угоди повинні обмежуватися жорсткими стоп-ордерами.

. Контракти на продаж валюти з зафіксованим курсом дають шанс продати валютні заощадження за чітко встановленим курсом, і за рахунок цього знизити ризик, який став результатів зміцнення позицій національної валюти.

Основна мета фінансових угод з раніше визначеним курсом має можливість виступати в ролі певної страховки від можливих валютних ризиків, у процесі реалізації операцій на ринку Форекс. В такому варіанті, зворотне угода допоможе закрити збиткову операцію і звести до мінімуму суму прогнозованих втрат.