Які документи потрібні для відкриття рахунку у брокера

Щоб відкрити рахунок у брокера необхідно пройти відповідну процедуру, яка останнім часом стала більш вимогливою і об’ємною. Для відкриття рахунку необхідний цілий перелік документів, але для різних випадків він буде свій. В першу чергу – це спрямоване на створення надійної бази співробітництва і виключити виникнення проблем у майбутньому.

Всі документи повинні в будь-якому разі бути дійсними і належати людині, яка хоче відкрити рахунок. Неправильно заповнена інформація або неточність у даних потім можуть стати причиною блокування рахунку або проблем з виведенням зароблених коштів.

Перелік документів для фізичних осіб (громадян Російської Федерації)

найпростіший спосіб відкриття рахунку та мінімальний перелік необхідної документації. Сюди входить:

• Паспорт громадянина України. Допускається також інший документ, але він повинен обов’язково ідентифікувати особу. Також можливо надати свідчення щодо ідентифікації повного характеру, але у такому разі копія надається з оригіналом.
• Свідоцтво платника податку, іншими словами необхідний документ про постановку на податковий облік.

Бувають випадки, коли документи надаються представниками, в такому випадку необхідно мати наступний перелік документації:

• Договір про передачу повноважень або документ, що підтверджує це. Сюди входить оригінальна довіреність, а також копія основного договору.
• Документ, що посвідчує особу представника. Знову-таки необхідна копія, але з наданням оригіналу.
• Документи довіреної особи.

Умови надання документів для юридичних осіб

Тут документів буде побільше, та й вимоги набагато вищі. Якщо брати в основі, то документи схожі з фізичною особою, просто додаються специфічно спрямовані, обґрунтовані юридичною реєстрацією. Тут необхідно надати наступні документи:

• Посвідчення особи, яка має право діяти від імені організації (клієнта) без необхідності довіреності; або свідоцтво уповноваженого представника Клієнта. У такому разі необхідна копія, але з паралельним наданням оригіналу.
• Якщо довірена особа не має права діяти від юридичної особи, то в обов’язковому порядку необхідна довіреність. У такому випадку документ надається від уповноваженої особи. Надається оригінал.
• Установчий документ, а точніше його редакція. Тут копію необхідно завіряти нотаріально або це може зробити спеціальний податковий орган з відповідною компетенцією.
• Обов’язковий документ-свідоцтво про державну реєстрацію. Найчастіше це копія, яку засвідчують нотаріально.
• Інформація про банківську карту з наявністю зразків підписів і печатки юридичної особи. Завірити копію може нотаріус або банк, що надає послугу клієнтові.
• Протокол щодо обрання єдиного виконавчого органу. Завіряє нотаріус або одноособовий виконавчий орган.
• Обов’язкова виписка з Єдиного державного реєстру юридичних осіб. Але не пізніше двох тижнів з моменту її отримання від відповідного органу.
• Якщо мова йде про кредитних організаціях, то обов’язковим є лист ЦБ України про підтвердження кандидатури одноособового виконавчого органу.
• Підтверджуючий документ постановці на податковий облік. Копія, завірена нотаріусом.
• Відповідна ліцензія, яка дає право здійснювати свою діяльність.
• Ліцензія-право на здійснення діяльності у сфері цінних паперів.

Документи для фізичних осіб, які не є резидентами Російської Федерації

• Іноземний паспорт, що підтверджує особу та її громадянство, або інший відповідний документ, який входить в перелік міжнародного зразка з ідентифікації особистості.
• Міграційна карта. Надається копія, але наявність оригіналу є обов’язковою умовою.
• Відповідна документація, яка дає право іноземному громадянину перебувати на території Російської Федерації.

Для юридичних осіб нерезидентів Російської Федерації перелік документів відповідає специфіці і дублює список для юридичних осіб України, але з деякими особливостями.

Чому необхідно надавати повний список документів?

В першу чергу відкриття рахунку у брокера має бути підкріплене усіма необхідними свідоцтвами і дозвільною документацією. Брокер не може вести співробітництво з особами, які не дають потрібні дані і не підкріплюють їх відповідними документами.

Для фізичних осіб все набагато простіше. Багато брокери вимагають лише паспорт та ідентифікаційний код. Останній найчастіше вже прив’язаний до паспорта, так що його надання є необов’язковим. При неправильному заповненні реєстраційної форми та невідповідність наданих даних до оригіналів, можуть виникнути труднощі з виведенням коштів. Тому до цієї процедури необхідно віднести дуже уважно і відповідально.

Що стосується юридичних осіб, то тут процедура більш затягнута і вимоглива. Адже брокеру перед початком співпраці необхідно переконатися в законності особи та її діяльності. Тому без деяких документів просто не обійтися.

Варто відзначити, що за надання завідомо неправдивих даних і підробленої документації є відповідне покарання і законне переслідування. Тому перед відкриттям рахунку у брокера необхідно провести підготовчі заходи, зібрати потрібні документи і привести свої податки в належний стан.

При неповному надання пакету документів брокер може відмовити у відкритті рахунку. Варто також пам’ятати, що умови у всіх брокерських компаній різні, в тому числі це стосується першого поповнення. Ви не зможете відкрити рахунок, навіть якщо у вас їсть всі необхідні документи, без одноразового платежу. Тільки при виконанні клієнтом всіх вимог і умов брокер може відкрити йому рахунок і дозволити вести на його майданчику інвестиційну діяльність.