1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(0 голосів, в середньому: 5 із 5)
Героїв Севастополя 03061 Україна, Київ
Трейдінг

10 порад початківцям на валютному ринку Форекс

У цій статті представлено кілька порад, які знайдуть для себе корисними початківці трейдери.

Порада номер один. Починати торгувати слід тільки з однієї єдиної валютної пари. Однією з найбільш стабільних і традиційних пар є пара євро – долар. Якщо торгувати іншими парами, то можливість грошових втрат зростає, але і на таких парах можна заробити більший прибуток.

Порада номер два. Буде корисно вивчити історичні дані валюти, яку ви обрали, хоча б за піврічний період часу перед тим, як приступати до пошуку точки входу. Може бути, вам вдасться після вивчення цих даних відшукати якусь закономірність. Після цього вам варто приступити до розробки вашої власної стратегії торгівлі.

Раду номер три. Будь-який фахівець вам скаже, що отримати прибуток можна лише за допомогою своєї власної торгової стратегії, тому постарайтеся створити свій власний план і стратегію ведення торгівлі, постійно модернізуйте їх і випробуйте їх на своєму навчальному рахунку. І відразу ж після того, як торгова система на навчальному рахунку стабільно почне приносити прибуток, то цей план можна використовувати і на реальному рахунку.

Порада номер чотири. Не забувайте про те, що терпіння є найважливішою якістю для успішного трейдера. Люди, які тільки що відкрили свій рахунок, так і хочуть відразу ж кинутися в бій, але момент, відповідний для входу на ринок, може з’явитися лише через кілька років.

А до настання відповідного моменту на рахунку вже не залишиться коштів, депозит повністю спорожніє. Але першому етапі, фахівці радять відкривати багатоденні позиції, незважаючи на привабливість внутрішньоденною торгівлі. Для успіху, крім терпіння, важлива також і дисципліна. Тільки завдяки дисципліні трейдер може рухатися, йти наміченим раніше ним шляху. Ні в якому разі не міняйте на ходу свій план і свою стратегію. Якщо ви їх змінити, то у торгівлі пропаде вся система.

Раду номер п’ять. Не варто довіряти прогнозами Форекса і словами торгових аналітиків. Переважна більшість аналітиків ніколи не пробували себе в якості трейдера. Їх заробітком завжди були лише платні прогнози. Навчіться приймати всі рішення самостійно, без допомоги або впливу всіх оточуючих. Вчіться нести відповідальність за прийняті вами рішення. Всі торгові рішення приймайте самостійно, а відповідальність за них ні на кого не перекладайте. Пам’ятайте, що ніхто не поверне вам втрачені гроші у випадку невдачі, ні один порадник не поверне нам гроші, жоден аналітик це не зробить.

Раду номер шість. Не варто довго тримати збиткові позиції, просто не варто їх перетримувати довго. Фахівці кажуть, і практика показує, що майже всі початківці трейдери готові тримати збиткову позицію майже до повного обнулення депозиту, а багато хто саме так і роблять.

А прибуткові угоди початківці трейдери навпаки закривають майже в кілька пунктів на плюсі. Якщо ви є тільки початківцям трейдером, то вам варто якомога швидше навчитися закривати збиткові позиції легко і невимушено, а також навчитися чекати, поки прибуткові позиції наберуть “максимальний прибуток” і лише потім закривати. А для того, щоб уникнути втрат при недовготривалих скачках, вам завжди слід використовувати ліміт-ордер і стоп-ордер.

Раду номер сім. Завжди ведіть записи своєї торгівлі. Заведіть спеціальний щоденник, для того щоб записувати і описувати в ньому все, вчинені вами угоди. Також у такий торговельний щоденник слід записувати не тільки фактичну інформацію про угоди, але й свої думки і різні роздуми, які безпосередньо пов’язані з торгівлею.

Ведення щоденника допоможе вам в майбутньому. Такий щоденник допоможе утриматися від вчинення тих чи інших помилок. Він зможе стати вам чудовим порадником, з його допомогою в майбутньому буде легше прийматися якісь певні рішення. Також торговий щоденник буде вам дуже корисний при роботі над своїми помилками. Зроблені вами помилки, які були записані в торговий щоденник, можуть стати для вас просто безцінним досвідом.

Якщо ви записали в щоденник ту чи іншу помилку, то з його допомогою ви легко зможете знайти причину цієї помилки. А якщо ви будете знати причину, яка призвела до помилки, то ви легко зможете її уникнути, не робити подібних помилок у майбутньому. Саме тому ведення такого щоденника так корисно, а для початківців трейдерів – просто необхідно.

Раду номер вісім. Не варто використовувати в торгівлі більшу, значущу для вас частину своїх грошових коштів, власного капіталу. Використовуйте тільки такі частини вашого капіталу і такі суми, з якими вам буде легко розстатися, які ніяк не зможуть вплинути на ваше життя, не її перебіг.

Якщо ви буде використовувати великі і значущі для вас суми, то ви просто напросто будете дуже сильно боятися розлучитися з ними, втратити їх. А, напевно, всім відомо, що хто боїться щось втратити, той обов’язково це втрачає. На початковому етапі для вас важливіше всього виробити ефективність, зрозуміти, як відбувається торгівля, а зовсім не заробити. Якщо вам не вдасться заробити, то ви все одно отримаєте досвід торгівлі.

Раду номер дев’ять. Ні в якому разі не давайте волю своїм емоціям. Навчитеся контролювати свої емоції, навчитеся однаково ставитися і до виграшу, і до втрат, і до прибутку, а до збитків. Досвідчений трейдер саме так і поступає.

Він абсолютно однаково ставитися і до виграшу і втрат. Не варто забувати, що разова втрата або разовий виграш ні на що не вплинуть, вони нічого не змінять. Пам’ятайте, що важливіше за все результат, який ви отримаєте після закінчення року, кварталу або місяця.

Раду номер десять. Постійно розвивайте та удосконалюєте в собі знання за трьома напрямками. Першим напрямком є технічний аналіз, другим – фундаментальний аналіз. А третій напрямок – це психологія ринку. Ці три напрями і знання з ним є основною силою трейдера. Вони допомагають йому створити свою, індивідуальну стратегію форекс, а також здійснювати різноманітні дії на фінансовому ринку.

. Ну а далі сума тільки збільшувалася і нині обчислюється тисячами доларів щомісячного доходу.

. В кінці 2003 – початку 2004 р. (період сильного зростання курсу євро) ЄЦБ активно застосовував загрози інтервенцій та інтервенції з метою зупинити зростання курсу європейської валюти.

  • Забезпечення правильного функціонування платіжно-розрахункових систем.

Для забезпечення успіху нової валюти на третьому етапі становлення ЄВС вкрай важливо наявність ефективної технічної бази платежів і розрахунків. Зокрема, така база корисна для сприяння формуванню спільних короткострокових міжбанківських процентних ставок по всій зоні євро.

Це передбачає, в свою чергу, створення системи, за допомогою якої основні великомасштабні транскордонні угоди могли б обслуговуватися протягом того ж дня. Така система була створена і отримала назву TARGET.

TARGET – це система міжбанківських розрахунків для євро, що функціонує в режимі реального часу. Європейський Центральний Банк знаходиться у Франкфурті-на-Майні, Німеччина. Наймолодший Центральний банк світу – він почав функціонувати з 1 червня 1998 р. Незважаючи на молодість цей банк обслуговує інтереси другої в світі економіки – економіки Європейського союзу.

ЄЦБ є якоюсь подобою акціонерного товариства. Власний капітал ЄЦБ до початку його діяльності визначено у розмірі 5 млрд. ЕКЮ (тобто 5 млрд. євро – починаючи з 1 січня 1999 р.), надалі за рішенням керівництва він може збільшуватися.

Основні функції ЄЦБ:

  • адаптація інструкцій та прийняття рішень, що забезпечують досягнення цілей створення Європейської системи центральних банків;
  • визначення ключових елементів кредитно-грошової політики, таких як процентні ставки, розмір мінімальних резервів Національних центральних банків, розробка конкретних інструкцій щодо її проведення.

Рада Керуючих ЄЦБ уповноважений розробляти кредитно-грошову політику, а Правління – втілювати її в життя. У тій мірі, в якій це можливо і доцільно, Європейський центральний банк вдається до використання можливостей Національних центральних банків.

В рамках виконання завдання щодо визначення та проведення єдиної кредитно – грошової політики ЄЦБ повинен відслідковувати ситуацію на грошових ринках ів разі необхідності впливати на них з метою недопущення різких змін умов доступу до кредитних ресурсів. Як і у випадку ФРС, ЄЦБ користується поняттям відкритого ринку, тобто структурою, в межах якої комерційні і національні банки можуть надавати один-одному позики. Ціна і умови кредиту у рамках цієї структури і визначається політикою і діями центрального банку.

На відкритому ринку ЄЦБ використовує чотири основних механізму видачі і отримання кредитів. Слід звернути увагу, що в цьому випадку він сам ініціює вчинення правочину, якщо визнає це необхідним. Використовуючи ці механізми, центральний банк впливає на рівень ліквідності та ціну кредиту:

  1. Основні операції з рефінансування. Стандартні операції по видачі кредитів комерційним банкам строком на два тижні, які проводяться щотижня.
  2. саме Зміна цієї ставки призводить до коливань валютних курсів. На весну 2004 р. ставка рефінансування дорівнювала 2%.
  3. Довгострокові операції рефінансування. Проводяться щомісяця, кредити видаються на термін три місяці, на основі заставної. У цьому випадку ЄЦБ рідше втручається в ситуацію, щоб не давати ринку сигналів про можливу зміну ставок у майбутньому, і вартість кредиту в рамках даного механізму може відрізнятися від ставки у випадку основних операцій з рефінансування.
  4. Згладжують операції. Операції додавання у фінансову систему або видалення з неї грошових коштів. Про-водяться при виникненні непередбачуваних коливань рівня ліквідності. Для більшої оперативності впливу на ринок можуть виконуватися самим ЄЦБ. Для проведення використовуються всі доступні для національних центральних банків механізми, а не тільки заставні.
  5. Структурні операції. Проводяться у разі потреби зміни структури фінансової позиції ЦБ проти іншої частини фінансового сектора країни. При цьому можуть використовуватися як кредитні операції на основі тендерів, так і транзакційні угоди на двосторонній основі. Практично не роблять впливу на валютний ринок.

1.3. Банк Англії

Банк Англії (у вузьких банківських колах відомий під кличкою «Стара Леді») був створений у 1694 р. Хтось Вільям Патерсон запропонував уряду, сильно потребував грошах, випустити позику на 1 200 000 фунтів, передплатники якого стали б акціонерами банківської компанії Bank of England.

У 1997 році уряд Великобританії повністю поклав на нього (спільно з міністерством фінансів) відповідальність за встановлення процентних ставок та їх відповідність урядовим інфляційних орієнтирів. Рада Директорів повинна проводити свої засідання не рідше одного разу на місяць, і в його компетенцію входять всі питання управління банком, крім питань кредитно-грошової політики, якими займається спеціальний Комітет по кредитно-грошовій політиці (The Monetary Policy Committee, MPC).

Банк має наступні робочі підрозділи:

  1. Аналізу і статистики проводить вивчення і аналіз економічної і фінансової ситуації, дослідження в області перспектив розвитку світової та вітчизняної економік.
  2. Операцій на фінансовому ринку – проводить операції на основних фінансових ринках, включаючи FX, підтримує необхідний рівень процентних ставок, як агент Мінфіну управляє золотовалютними резервами.

Офіційно визначені цілі і завдання діяльності Банку Англії:

  1. Підтримка стабільності курсу і купівельної спроможності національної валюти. В основному ця мета забезпечується проведенням відповідної політики процентних ставок, тобто шляхом регулювання «ціни грошей» (кредиту) і передбачає підтримку цінової стабільності в країні;
  2. Підтримка стабільності фінансової системи, як вітчизняної, так і світової. На банк покладено функцію спостереження за процесами у внутрішній та світової фінансових систем, щоб розуміти перспективи їх розвитку;
  3. Забезпечення ефективності фінансового сектора Великобританії.

МРС (Monetary Policy Committee) – комітет з кредитно-грошової політики, найважливіший комітет, з точки зору впливу прийнятих ним рішень на економіку країни. Він відповідає за встановлення процентних ставок.

Діяльність комітету з кредитно-грошової політики значною мірою підпорядкована вирішенню завдань щодо забезпечення стабільності курсу і купівельної спроможності національної валюти. Політика комітету щодо процентних ставок повинна підтримувати цінову стабільність та сприяти успішному виконанню урядової економічної політики, включаючи її цілі в області економічного зростання, зайнятості та утримання інфляції на рівні встановленого значення.

У разі, коли цього вимагають вищі інтереси держави, уряд може, за узгодженням з парламентом, втручатися у справи комітету і встановлювати процентні ставки. Комітет збирається щомісяця, зазвичай за першим четвергах місяця. Рішення за процентними ставками завжди оголошуються негайно, в перший робочий четвер, наступний за першим робочим вівторком 18:00 за Томському часу.

Financial Stability Committee – комітет з фінансової стабільності. Діяльність комітету сприяє вирішенню другий головним завданням Банку Англії – підтримання стабільності національної і міжнародної фінансових систем.

Підтримання стабільності і необхідної вартості національної валюти є однією з найголовніших завдань, оскільки її успішне рішення автоматично призводить до цінової стабільності та розвитку сприятливих умов для неінфляційного економічного зростання. Вирішується в основному шляхом проведення певної кредитно-грошової політики, що означає зміна процентних ставок в ту чи іншу сторону в залежності від поточної ситуації.

Основною процентною ставкою, яка використовується Банком для впливу на фінансові ринки і проведення кредитно-грошової політики, є ставка репо, у 2003 р. дорівнювала 3,75% річних. Це ставка, за якою банк Англії пропонує кредити за схемою repo, тобто Банк купує у своїх контрагентів різні активи, число яких обмежено і заздалегідь відомо з умовою продати їх їм назад через обумовлений термін.

Таким чином, контрагенти Банку отримують необхідні їм гроші і підтримується ліквідність ринку. Операції Банк проводить два рази на день – о 9:45 до 14:20 за Лондонським часом. Якщо попит на гроші не задоволений, що може призвести до підвищення ціни грошей на кредитному ринку (тобто збільшення ставок по кредитах), то проводяться ще дві операції – в 3:30 4:20, але поставок, що перевищують офіційні. В 4:20 банки можуть отримати ще й одноденні кредити за ставками нижчими офіційних.

Величиною, яка характеризує рівень ставок на міжбанківському ринку, є ставка LIBOR (London Inter Bank Offered Rate). Являє собою середнє значення ставок найбільших англійських банків, за якими ці банки дають один одному незабезпечені кредити.

Питаннями, пов’язаними з ринком FOREX в Англії, займається Об’єднана комісія з FOREX, створена в 1973 р. під патронажем Банку. Комісія є свого роду «круглим столом», де обговорюються поточні питання, для представників найбільших операторів світового валютного ринку (банки, компанії, представники бірж і т. д.).

Банк Англії здійснює операції на валютному ринку для своїх клієнтів, для впливу на обмінний курс фунта, якщо це необхідно, і для отримання прибутку. Крім того, торгівля на валютному ринку здійснюється Банком з рахунка міністерства фінансів, де зберігаються валютні резерви, у рамках завдання з управління цими резервами.

1.4. Центральний банк Японії

Розташований у Токіо і має 32 відділення по країні і 6 відділень у найбільш економічно важливих для Японії, інших країнах. Банк є незалежним у своїх діях від уряду, але повинен обмінюватися поглядами на кредитно-грошову політику і координувати свої дії з ним. За законом про Банк Японії, банк має власний капітал у розмірі 100 мільйонів йен.

На відміну від більшості Центральних Банків інших країн, Банк Японії не має спеціальних органів по прийняттю рішень в області кредитно-грошової політики. Практично всі найважливіші рішення приймаються на засіданнях Ради.

Це рішення з основних питань кредитно-грошової політики, встановлення величини процентних ставок, обов’язкових резервів, питання контролю за ситуацією на фінансових ринках, питання визначення основних напрямів у сфері фінансового контролю за діяльністю банківської системи і багато іншого.

Засідання Ради, присвячені питань кредитно-грошової політики так і називаються: Нарада з питань кредитно-грошової політики (МРМ). Бюджет Банку пропонується Банком на схвалення в Міністерство фінансів і приймається тільки після його схвалення.

Офіційно встановлені основні функції Банку Японії:

  1. Проведення кредитно-грошової політики, спрямованої на підтримання цінової стабільності та стабільності фінансової системи в цілому і випуск банкнот.
  2. Проведення валютного і кредитно-грошового контролю, нагляд за розподілом грошей у банківській системі з метою забезпечення її ефективного функціонування.

Банк повинен докладно висвітлювати і пояснювати широкої громадськості сенс і цілі своїх основних рішенні і дій.

Банк Японії, проводячи свою кредитно-грошову політику, також, як і інші центральні Банки, впливає на співвідношення попиту/пропозиції кредитних ресурсів, тобто на «ціну» грошей. Для цього він може втручатися у всі процеси, пов’язані з отриманням/видачею кредитів на фінансовому ринку і впливати на ситуацію з будь-яким фінансовим інструментом, який використовується у японській фінансовій системі.

Політична Рада Банку, згідно з законом про Банк, відповідальний за встановлення та зміна ставок за всіма видами фінансових інструментів. До них належать ставки по різним видам кредитів, ставки за прийняття під заставу різних цінних паперів, визначення правил отримання кредитів і отримання застав за видані кредити, розміри резервних відрахувань з боку комерційних банків та багато іншого. Одразу необхідно зауважити, що зміни ставок за різними фінансовими інструментами практично не позначається на курс японської валюти на світових ринках.

Основним параметром, зміною якого Банк Японії досягає своїх цілей кредитно-грошової політики, є величина дисконтної ставки (discountrate). На початку 90-х років 20 століття вона становила 6% річних. Потім внаслідок сильного падіння внутрішнього попиту і ряду інших причин економіка Японії вступила в смугу дефляції, тобто падіння рівня цін, що супроводжується і обумовленого падінням внутрішнього попиту.

Для боротьби з цими явищами в Японії з початку 21 століття проводиться політика «практично нульових процентних ставок». При проведенні такої політики починається відтік грошей з різних строкових фінансових інструментів у готівку (тримати гроші на рахунках кредитно-грошових установ не має сенсу з точки зору нарахування відсотків), що повинно призводити до стимуляції попиту на товари і послуги.

В силу вищевикладеного величина ставки в Японії починаючи з 2001 р. і по теперішній час тримається на рівні 0,1% річних. Відповідно, державні цінні папери Японії з терміном погашення 10-20 років мають прибутковість 2-3% річних. Закінчення такої політики поки не видно, тому величина цього виду ставок також практично не впливає на курс національної валюти.

Тим не менш, ЦБ Японії дуже часто намагається впливати на курс ієни. У силу величезного значення експорту для економіки країни подорожчання єни проти інших світових валют, особливо долара, є вкрай небажаним. У відсутність можливості використовувати такий інструмент, як процентна ставка, безпосередній вплив на курс своєї валюти центральний банк країни здійснює шляхом проведення вербальних (словесних) і реальних інтервенцій (загроза або реальні покупки/ продажу національної валюти на світових ринках з метою зміни курсу).

ЦБ Японії, на відміну від центральних банків інших найбільших світових держав, здійснює реальні інтервенції досить часто. Протягом 2002-2003 рр. можна було відзначити як мінімум десять підтверджених інтер-венций. В результаті Японія володіє другими в світі золотовалютними резервами після Китаю.

Як правило, проведення таких акцій узгоджується з міністерством фінансів. Найбільший вплив на ринок роблять інтервенції, що проводяться спільно із центральними банками інших країн. Слід також звертати увагу на виступи офіційних осіб у засобах масової інформації, які можуть носити характер вербальної ін-тервенции.

Вплинути на курс ієни можуть виступу Керуючого Банку Японії. Часто велику роль в питанні впливу на курс ієни відіграє міністерство фінансів.

висновок про Центральних Банках слід зазначити, що вони роблять істотний вплив на курс валюти, оскільки вони мають великі депозити порівняно з іншими учасниками ринку. Грошово-кредитна політика Центральних Банків схожа і спрямована на підтримання стабільності і необхідної вартості національної валюти. Це досягається шляхом зміни відсоткової ставки, регулювання рівня обов’язкових резервів і зміною облікової ставки. Оприлюднення рішень тягне за собою різку зміну валютного курсу.

2.1. Вплив фондів

Хеджеві, інвестиційні, страхові, пенсійні фонди надають певний вплив на довгострокові прогнози динаміки валютних курсів. Ці фонди інвестують значні кошти у валюту. Використовуючи свої значні валютні ресурси, вони можуть задати рух курсу в певному напрямку на значний період часу. Управління ресурсами фондів покладається на менеджерів фонду (fund managers). Це люди, які є професіоналами в даній сфері.

Згідно своїм принципам роботи менеджери фондів використовують довгострокові, середньострокові, короткострокові позиції. В їхньому розпорядженні знаходяться різні методи аналізу валютного ринку (фундаментальний, технічний, комп’ютерний, психологічний, а також аналіз взаємозв’язаних ринків). Це дозволяє їм приймати грамотні рішення.

Збираючи і обробляючи отриману інформацію менеджери роблять прогнози різних подій, для того щоб не упустити момент відкрити позиції в потрібному напрямку. Така діяльність спрямована на випередження поточних подій.

Намагаючись уявити цілісну картину валютного ринку, менеджери виявляють тенденції розвитку. Далі вибирається подальший напрямок торгівлі і використовувані інструменти. Абсолютно точного результату неможливо отримати ні одним з методів аналізу. Але не варто забувати, що у фондів є такі переваги як відпрацьована система торгівлі та значні ресурси. Це дозволяє їм не тільки впливати на певні курси, але і самим створювати, посилювати і проводити корекцію досить сильних трендів.

.

Напишіть відгук