Фірма, що займається платіжними системами і блокчейном, погодилася на зовнішній моніторинг, оскільки вона вирішує питання дотримання вимог нью-йоркських нормативних актів.
<Згідно із заявою регулятора в четвер, Block Inc. повинна відповісти на звинувачення Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка в тому, що компанія неналежним чином керувала своїми засобами захисту від відмивання грошей.
Block, яка управляє додатком Cash App для однорангових транзакцій і раніше була відома як Square Inc., отримала наказ від нью-йоркського регулятора виправити будь-які недоліки і підкоритися зовнішньому спостерігачеві. Регулятор зазначив, що “недбале ставлення до високоризикованих біткоїн-транзакцій” у сфері блокчейн-платежів у минулі роки призвело до того, що через його систему проходили фактично анонімні транзакції.
<"Швидке зростання додатку Block's Cash за відсутності надійної функції контролю за дотриманням вимог створило ризики і вразливості, які порушують правила, яких повинні дотримуватися компанії, що надають фінансові послуги в Нью-Йорку", - йдеться в заяві суперінтенданта Департаменту фінансової безпеки Нью-Йорка Адрієнн Харріс. "Департамент вживає рішучих заходів для забезпечення підзвітності, включаючи призначення незалежного монітора для нагляду за коригувальними заходами".
У заяві Block, компанія заявила, що не визнає жодного з висновків у справі в Нью-Йорку, але вона “рада залишити цю справу позаду”.
<"Після нещодавнього врегулювання з іншими державними регуляторами грошових переказів, ми досягли угоди з останнім державним регулятором грошових переказів, Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка, щоб вирішити питання, головним чином пов'язане з минулою програмою комплаєнсу Cash App", - заявили в компанії.
<Перевірки регулятора охопили період 2021 і 2022 років у компанії, заснованій Джеком Дорсі, і в результаті були виявлені "серйозні недоліки у сфері комплаєнсу", які створили "середовище з високим рівнем ризику, вразливе для використання злочинними діями".
З 2018 року Block має ліцензію штату Нью-Йорк на проведення операцій з цифровими активами в штаті.
Детальніше:
Джессі Гамільтон – заступник головного редактора CoinDesk у команді глобальної політики та регулювання, що базується у Вашингтоні, округ Колумбія. До того, як приєднатися до CoinDesk у 2022 році, він більше десяти років висвітлював регулювання Уолл-стріт у Bloomberg News та Businessweek, пишучи про перші перешіптування між федеральними агентствами, які намагалися вирішити, що робити з криптовалютою. За свою журналістську кар’єру він отримав кілька національних нагород, у тому числі як військовий кореспондент в Іраку та поліцейський репортер у газетах. Джессі закінчив Університет Західного Вашингтону, де вивчав журналістику та історію. У нього немає криптовалют.