1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(1 голос, в середньому: 5 із 5)
Героїв Севастополя 03061 Україна, Київ
Трейдінг

Небезпеки Форекс-трейдингу та основні правила

Більшість трейдерів-новачків не мають поняття про приховані небезпеки торгівлі на Forex. Крім очевидної небезпеки втратити гроші на відкритті позиції проти ринку, на валютній біржі існує маса інших ризиків, які слід враховувати при трейдингу. Розглянемо специфічні нюанси, які новачки можуть не знати в силу своєї недосвідченості.

Плаваючий спред (spread)

Spread – це невелика винагорода брокера за проведення торгової операції. Фіксований spread (спред) становить два – чотири пункти і розраховується від розміру лота. Для стандартного лота плата за відкриття позиції складе 20 – 40 доларів, для міні-лота – 2 – 4 долара, для мікро-лота – 20-40 центів. Багато брокери замість фіксованої плати встановлюють плаваючий спред, який змінює своє значення в залежності від ринкової ситуації.

Під час низької волатильності плаваючий spread може становити від частки до пункту 4. Але коли волатильність зростає, наприклад, при старті американської сесії або публікації новин, спред стрімко збільшується до десяти або п’ятнадцяти пунктів. У цьому випадку плата за виставлення повного лота складе 100 – 150 доларів США. При торгівлі з великим кредитним плечем і малим депозитом такий spread – просто грабіж.

Свопи (swap)

Плата за нічний ролловер, плата за овернайт або своп – це нарахування комісії за перенесення відкритої позиції на наступний торговий день. Плата за ролловер розраховується на основі різниці процентних ставок держав, валюти яких входять в торгованих пару. В залежності від напрямку позиції (довга або коротка) своп може мати різне значення. Приміром, своп за довгу позицію по парі EUR/AUD дорівнює мінус 1,67 пунктів, а за коротку – 0,88 пункту. Це означає, що при перенесенні на наступну добу довгої позиції по EUR/AUD трейдер буде щодня втрачати 1,67 пункту. При позиційної торгівлі такий своп може «з’їсти» вагому частину прибутку. Позитивний своп, в свою чергу, надає трейдеру додатковий дохід.

Геп (gap)

Якщо на вихідних, коли валютна біржа не працює, відбувається важлива подія фундаментального характеру (стихійне лихо, теракт, військовий переворот), то відкриття торгів у понеділок відбувається з розривом, іноді досягає декількох сотень пунктів. Такий розрив здатний збити стоп-ордера, розраховані на рівні п’ятничних цін. Важливо пам’ятати, що відкриті на вихідні позиції слід хеджувати щоб уникнути серйозних збитків. Якщо ж трейдер не використовує стоп-накази у своїй стратегії, то геп здатний привести до такого явища як маржин колл.

Маржин-колл (margin call)

Маржинальне вимога – це ситуація, коли на торговому рахунку трейдера утворюється нестача вільної маржі. При відкритті угоди з використанням кредитного плеча частина торговельного капіталу трейдера «заморожується» для забезпечення страхового депозиту. Коли біржовий гравець терпить збитки, які не тільки «з’їли» всі торгові кошти, але і підібралися до страхового депозиту, настає маржин колл – брокер примусово закриває відкриті позиції.

Приміром, якщо біржовий гравець використовує кредитне плече 1 до 100, то для покупки міні-лота брокер заморозить 100 доларів в якості страхового депозиту. Якщо у трейдера було на рахунку $1.000, то у нього залишиться $900 вільних коштів. У разі збиткової позиції вільні кошти будуть знижуватися, і коли збитки перевищать $900, настане маржин-колл. Зазвичай брокери закривають позиції в той момент, коли втрати страхового капіталу перевищують 30%. Це означає, що брокер закриє збиткову угоду, а на рахунку трейдера залишиться всього $70.Щоб уникнути маржинального вимоги важливо завжди встановлювати стоп-накази у відповідності зі стратегієюмані-менеджменту.

Прослизання і реквот (reqotes)

Forex – брокери виконують торговельні ордери за двома різними технологіями: миттєвому і ринковим. Коли на біржі щодо «тихо», обидві технології функціонують без особливих відмінностей. Під час сильно волатильного ринку котирування змінюються настільки стрімко, що брокер не встигає закрити позицію з чітко вказаною ціною. В залежності від типу виконання виникають такі ситуації:

1) при Instant Execution Forex – брокер виконує заявку з чітко запитаної ціною, але якщо ціна змінилася – виникає reqotes, тобто повторний запит котирувань (ордер при цьому залишається невиконаним);
2) при Market Execution дилінговий центр виконує заявку за ринковою ціною, і якщо котирування встигли за цей час змінитися, то виникає прослизання, тобто виконання ордера за ціною, що відрізняється від заявленої.

І reqotes, і прослизання найчастіше спрацьовують не на користь трейдера, а тому знижують підсумкові прибутку. Якщо при торгівлі реквоти і прослизання виникають непристойно часто, то це вірна ознака несумлінного брокера.

Робота з фінансовою кухнею

Далеко не всі брокерські компанії займаються чесної діяльністю, особливо на теренах колишнього Радянського Союзу, де валютні спекуляції та брокерські послуги практично не регулюються на законодавчому рівні. Трейдеру-початківцю легко потрапити на вудку фінансової кухні, «клюнувши» на привабливі бонуси, нереальні обіцянки прибутку і липові рейтинги на майданчиках-отзовиках.

Фінансові кухні – це контори, які працюють на злив трейдера. Вони надають невірні котирування, закривають ордера зі збитковими показниками, не виводять кошти з рахунку, і найголовніше – ведуть всю свою діяльність по шахрайських схемах. Кухонний брокер не виводить позиції на ринок, він сам грає проти трейдера.

Сертифікація брокера

Контора повинна мати сертифікат державного регулятора, який гарантує захист прав та засобів трейдерів. Європейські наглядові органи володіють найбільшим впливом на Форекс-брокерів – BaFin, FINMA, FSA.

Платіжні системи

Співпраця з провідними системами обробки платежів підтверджує надійність брокера. Політика Вебмоней (WebMoney) передбачає блокування облікових записів, помічених у підозрілої діяльності, тому якщо брокер без проблем приймає гроші через систему Вебмоней, то це вважається вагомим плюсом на користь організації. При цьому платіжна система Перфектмоней (PerfectMoney) повинна насторожити трейдера, оскільки вона широко використовується для монетизації кіберзлочинів і виведення грошей з фінансових пірамід.

Злом торгового облікового запису

Без належного захисту зламати пароль до рахунку трейдера – нікчемна справа. Найбільш популярними способами роздобути особисті дані є зчитування ключів, що знаходяться у відкритому доступі на персональному компютері жертви, крадіжка паролів шляхом видачі сайтів-клонів або зараження вірусними програмами. Отримавши пароль від рахунку, зловмисники виведуть всі кошти з рахунку на свій гаманець, залишивши трейдера без грошей. Для захисту інформації достатньо не зберігати паролі в браузерах, використовувати двофакторну аутентифікацію, користуватися платними антивірусами або зберігати паролі в захищеному архіві.

Проблеми з податковою службою

Багато біржові гравці забувають, що вони повинні платити державі податки. У випадку з торгівлею на фондовій біржі, чия діяльність регулюється законом, податки сплачує брокер, тому ніяких проблем з наглядовими службами не виникає. На Forex податки необхідно платити самостійно, але сьогодні не існує законодавчої бази, що регулює діяльність на фінансових ринках. Це означає, що трейдер може не платити податок з прибутків, отриманих шляхом валютних спекуляцій. Однак якщо біржовий гравець оперує солідними сумами і виводить гроші на банківські картки, то податкова служба може зацікавитися джерелом доходів і оштрафувати за несплату податків. У цій ситуації є два виходи:

1) виводити гроші на електронні гаманці, так як в цьому випадку неможливо простежити доходи трейдера;
2) справно платити податки і спати спокійно.

Це основні небезпеки, які підстерігають трейдера в роботі на валютній біржі. Облік перерахованих нюансів дозволить біржовому гравцю уникнути безлічі неприємних ситуацій і отримувати задоволення від прибуткової торгівлі на Forex.

Напишіть відгук