Рейтинг статьї
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(0 голосів, в середньому: 5 із 5)
Героїв Севастополя 03061 Україна, Київ
Трейдінг

Ризики та особливості маржинальної торгівлі на ринку Форекс

Форекс – представляє собою валютну біржу, де трейдер купує або продає валютні контракти. Кожен учасник фінансового ринку Форекс має право здійснювати спекулятивні операції, якщо говорити професійною мовою вкладників. Іншими словами отримувати дохід від різниці різних валют і їх курсів. Щоб досягти цього результату Форекс задіює принципи маржинальної торгівлі.

Що таке маржинальна торгівля?

Маржа – це запорука, певна енна сума грошей, яку інвестор повинен покласти на персональний депозит для того, щоб в подальшому отримати кредит. Початківець трейдер особливо повинен запам’ятати принципи маржинальної торгівлі. Їх суть ґрунтується на застосуванні неіснуючого позики, який був виданий під заставу тієї суми грошей, яку в свою чергу інвестор поклав на рахунок у дилінговому центрі.

Даний тип позики вважається досить практичним і зручним, оскільки у випадку, коли вкладник ще не встиг набити великий капітал, він може приймати участь навіть в найбільших операціях. В такій ситуації буде задіюватися отриманий позику.

Простежимо за кроками новачка світу трейдингу. Починаючи працювати на Форекс, вкладник підписує договір з дилінговим центром. Після чого на їх рахунок кладе маржу. Зробивши такі кроки, інвестор може бути впевнений, що кожна угода на ринку буде підтримуватися заставою, і для цього не знадобляться жодні додаткові угоди. Вкладник не повинен забувати, що розмір наданого позики на порядок більше, ніж сума маржі.

Запорука успіху таїтися в «кредитному плечі» – це відношення суми можливої угоди до обсягу застави (маржі). Щоб новачок розумів суть даної операції, розглянемо її на прикладі. Уявімо, що інвестор поклав на свій депозит 1 тисячу доларів, а бажає взяти участь в операції на 100 тисяч доларів. У такій ситуації кредитне плече виставляє співвідношення 1: 100.

В цей час дилінговий центр зобов’язаний надати потрібну суму для здійснення угоди. Найчастіше обсяг кредитного плеча коливається, починаючи від п’ятдесяти до п’ятисот. Ймовірність того, що вкладник зустріне співвідношення, такі як 1 до 100 або 500 велика.

Кожному учаснику ринку Форекс варто пам’ятати, що тільки в момент, коли обсяг угоди не перебільшує розміри маржі, можна сміливо говорити про торговому процесі без участі кредитного плеча. При такому сценарії спостерігається співвідношення 1 до 1. Але, подібного роду сценарію розвитку подій зустрічаються вкрай рідко.

Особливості маржі

Коли інвестор є безпосереднім учасником торгівлі на Форексі, він ризикує тільки в межах власних фінансових вкладень, які виступають заставою. Тобто коли вкладник застосовує позику, яка в свою чергу перевищує обсяги свого активу, при цьому укладає відповідну угоду, то дохід, отриманий від такої операції, повністю переходить в його руки. Якщо ж інвестор стикається з невдачею, то грошовий ризик не повинен перевищувати обсяги власної маржі.

Дилер в момент операції, яка базується на різниці котирувань валют, за розмірами можливого програшу зосереджено стежить. Коли дилер спостерігає за тим, що в процесі торгівлі програш доходить до критичної позначки, і в такій ситуації вкладник не в силі компенсувати збитки (тобто обсяг маржі відсутній), дилер просто закриває всі відкриті позиції.

STOP OUT – на біржі даний процес носить таку назву. Після всього формується результат торгівлі. Потім вкладник звертає увагу на статус свого персонального рахунку. На моніторі ПК ся різниця між ціною придбання та продажу валюти, плюс до отриманої цифри додадуть розмір маржі. Коли всі етапи позаду, вкладник побачить, результативно були проведені валютні операції. Коли результат позитивний, то інвестор зробив все правильно і грамотно, значить, рахунок повертається до трейдеру, плюс маржа і сума доходу.

Коли результат вкладника негативний, він потрапляє в область втрати, сума збитку віднімається з обсягу застави, який раніше був розміщений на депозиті. Не залежно від подій, втрата не може перевищувати обсяги застави (маржі). Коли дилер бачить знаки нерезультативною торгівлі, йому не під силу миттєво закрити позиції вкладника. Для того щоб це здійснити, необхідно сповістити інвестора про можливі ризики. Трейдер може самостійно завершувати операції, або ж збільшувати розміри маржі на депозиті для подальшого покриття втрат при моменті невезіння.

Характерні риси маржинальної торгівлі

  • Спекулятивний характер.
  • Кожна угода здійснюватися із застосуванням «кредитного плеча».
  • Обов’язковим учасником маржинальної торгівлі є дилінговий центр.
  • Кожна з операцій здійснюється, базуючись на отримання короткострокової позики.
  • Кредит маржинального типу – це віртуальні гроші, які перевищують розміри залишеного застави.
  • Ризик для вкладника в процесі даної торгівлі обмежений сумою маржі.
  • Мета даного типу торгівлі на Форекс – отримання доходу у вигляді позитивної різниці між вартістю продажу та придбання валюти.
  • Введення маржі в одній валюті не є проблемою для торгів з участю інших валют. Отриманий дохід просто перераховується за курсом дня.
  • Легке участь на ринку Форекс.
  • Висока прибутковість операцій.
  • Негативні якості маржинальної торгівлі криються в тому, що в момент відкриття позиції вкладник не має права задіяти заставу, поки не закриє позицію.

Маржинальна торгівля і ризики

Перший ризик – зміна курсу валют на фінансовому ринку. Кожен вкладник повинен знати, що це найголовніший ризик даного типу торгівлі. Коли падає курс десь на 1 відсоток, це може призвести до відчутних фінансових збитків. Професійні інвестори знають як визначити можливі коливання курсу, але завжди присутній фактор, який може змінити все.

«Кредитне плече» і його ризики. Найчастіше під подвійний ризик потрапляють новачки світу трейдингу. Початківці вкладники повинні усвідомлювати, що чим більше сума угоди, тим більше розмір позики надає дилінговий центр, і тим вище шанс програти власні кошти, які були внесені в якості маржі.

Останній ризик – пов’язаний напряму з психологією вкладника. В першу чергу це страх і жадібність. Когось переповнює страх, і він починає здійснювати не обдумані операції, що призводить до втрат. Певна частина боїться втратити гроші, тому часто торги здійснюються не на повну силу. Тому трейдеру належить не тільки освоїти основи маржинальної торгівлі, але і навчитися опановувати і контролювати свої емоції і почуття.

Напишіть відгук