Законопроект №1447 Палати представників Північної Дакоти передбачає, що оператори кіосків з продажу віртуальних валют повинні отримати ліцензії на переказ грошей, використовувати аналітику блокчейну для виявлення шахрайства та обмежити індивідуальні щоденні транзакції до 2 000 доларів.
Американський штат Північна Дакота близький до створення режиму ліцензування криптобанкоматів після того, як його Сенат прийняв законопроект, що забезпечує нормативну базу для галузі.
Первісно він був представлений 15 січня, зобов’язавши операторів видавати користувачам екранні попередження про шахрайство, отримувати ліцензії на грошові перекази, використовувати програмне забезпечення для аналітики блокчейну для виявлення і боротьби з шахрайством, а також подавати щоквартальні звіти про місцезнаходження кіосків і транзакції.
<Крім того, оператори повинні призначити комплаєнс-офіцера.
<Звіт TRM Labs показав, що з 2019 року криптовалютні банкомати сприяли проведенню незаконних транзакцій на суму щонайменше 160 мільйонів доларів США, а правоохоронні органи по всьому світу розглядають їх як основний ризик відмивання грошей і шахрайства.
Так само майже вдесятеро зросли збитки від шахрайства з біткоїн-банкоматами з 2020 року.
<У Великій Британії Управління з фінансового нагляду (Financial Conduct Authority), регулятор ринків країни, розпочало боротьбу з незареєстрованими операторами. <У 2024 році за запуск незаконних крипто-банкоматів, які обробили $3,4 млн, що стало першим подібним судовим переслідуванням в країні. Осункойя був засуджений до чотирьох років за участь у нелегальній мережі крипто-банкоматів, а також за підробку документів, використання фальшивих документів, що посвідчують особу, і володіння майном, здобутим злочинним шляхом.
У зв’язку зі зростанням шахрайства та посиленням уваги з боку регуляторів, кількість криптобанкоматів не зростає, незважаючи на зростання ціни BTC у 2024 році. Ринкові дані показують, що кількість крипто-банкоматів у США залишається приблизно незмінною з 2022 року.
Сем Рейнольдс – старший репортер, який працює в Азії. Сем був частиною команди CoinDesk, яка виграла премію Джеральда Лоеба 2023 року в категорії екстрених новин за висвітлення краху FTX. До CoinDesk він був репортером в Blockworks і аналітиком з напівпровідників в IDC.