Вихід важливих економічних подій, запізнювання індикаторів, наявність психологічних рівнів – це лише невелика частина тих процесів, які змушений подолати трейдер щоб дістатися до довгоочікуваної прибутку. Складність в тому, що всі ці події є природними побічними явищами, які при правильному підході цілком реально спрогнозувати. Це не можна сказати про ризики неринкового типу, про яких піде мова в цій статті.
Неринковий ризик – це екстрене фінансове умова, яка порушує природну ринкову динаміку і суперечить всім законам технічного аналізу. Передбачити це явище практично неможливо, однак страхувати позиції в будь-якому разі необхідно.
Ризик внутрішньодержавного характеру
В першу чергу тут варто відзначити дії уряду країни і кредитно-казначейського сектора, який має прямий вплив на форекс. Це можуть бути:
- Валютний дефіцит.
- Погіршення стану банківської системи та посилення контролю над нею.
- Заморожування депозитів, що знаходяться в іноземній валюті.
- Невиконання договірних зобов’язань на міжнародному рівні.
- Внутрішні заворушення або війна.
Щоб застрахуватися від втрат, необхідно обмежити кількість використовуваних активом і за кожним встановити пильне спостереження (простежувати новини, політичні сценарії тощо).
Форс-мажорні випадки
До цієї групи ризиків можуть належати всі надзвичайні події, що сталися у світі:
- Стихійні лиха.
- Терористичні акти.
- Масові міграції і т. д.
Якщо згадати 2001 рік (11 вересня), то валютний ринок миттєво відреагував на подію (долар сильно впав у вартості). Як показує практика, передбачати і застрахуватися від подібних явищ неможливо (єдиний варіант, не забувати встановлювати захисні ордера згідно з базовими правилами маніменеджмента).
Політичні загострення
Сюди входить комплекс факторів, що мають безпосереднє відношення до реалізації різноманітних інвестиційних програм. На цю групу впливає:
- Зміни політичної спрямованості (курсу) держави.
- Політичний тиск (на внутрішній і міжнародній арені).
- Сепаратизм та інше.
Соціальні ризики
Тут розуміється перелік всіляких обставин, за яких інвестиційна діяльність держави (тимчасово або постійно) більше не може перебувати на колишньому рівні. До даної категорії відносяться:
- Реалізація різноманітних соціальних програм.
- Страйку.
- Соціальне напруження в суспільстві і т. д.
Ненадійність чинного правового режиму
В першу чергу тут хочеться відзначити неповноту законодавчої бази, внаслідок якої заробіток на валютному ринку може проходити по забороненим правилами (відсутність системи арбітражу і комплексу правових гарантій, неразработанная система оподаткування тощо).
Ризики екологічного плану
Це особлива група чинників, сутність якої проявляється в тому, що при виникненні небезпечної ситуації діючі об’єкти інвестування переводяться на другий план і їх місце займає комплекс заходів, спрямований на ліквідацію небажаних наслідків аварій, катастроф, радіаційних заражень і т. д.
Всі екологічні ризики діляться на три групи:
- Техногенні. Різні обставини, що викликають збій у нормальному функціонуванні підприємств і провокують викид шкідливих речовин в навколишнє середовище.
- Природно-кліматичні. Тут маються на увазі всі явища, починаючи від землетрусів і штормів, а закінчуючи зникненням ряду корисних копалин.
- Соціально-побутові. Це всілякі захворювання та обставини, від яких можуть постраждати масові скупчення людей і тварин (інфекційні епідемії, виклики та загрози, пов’язані з мінуванням публічних об’єктів та інше).
Варто відзначити, що будь-який поділ всіх неринкових ризиків є досить умовним. Вся справа в тому, що часто все явище тісно переплетені і виникають в сукупності.
Програма мінімізації виникла фінансової загрози
Під цим комплексом дій розуміється подобу чорного ходу, який при настанні вкрай несприятливих наслідків здатний уберегти основну частку вкладених інвестиційних нагромаджень. Управління ризиками має включати в себе наступні ланки:
- Діагностика та попередня оцінка всіх можливих негативних сценаріїв.
- Диверсифікація наявних активів і створення збалансованого інвестиційного портфеля, який навіть в період затяжної кризи здатний зберегти компанію або приватного інвестора від розорення.
- Аналіз наслідків, що наступили, і покрокова програма дій, спрямована на стабілізацію обстановки і досягнення колишніх рівнів економічного розвитку.
Сподіваюся, після вивчення основних видів неринкових ризиків вам стало зрозуміло, чому жодна торгова стратегія у світі нездатна на 100% передбачити цінову динаміку. Всі перераховані фактори виникають спонтанно, рідко коли можуть контролюватися зусиллями людини, а тому складні для прогнозування. Заробляйте з розумом і обережно. Успіхів!
