Форекс – найбільший у світі, самий ліквідний і найдоступніший ринок. В Європі він знаходиться під пильною увагою урядів, а також центральних банків. І саме завдяки європейської регулювання з її прозорістю і високими вимогами до проведених фінансових операцій, вона стала глобальним хабом для Форекса. В першу чергу, мова йде про таких регуляторів як FCA у Великобританії і CySec на Кіпрі.
Банки і Форекс
Банки поряд з інвестиційними фондами утворюють ринок Форекс. Тобто вони є маркет-мейкерами для цього ринку. Ще свіжий скандал, коли в ході масштабних розслідувань були виявлені маніпуляції з боку найбільших світових банків. Трейдери банків в закритих чатах повідомляли інсайдерську інформацію колегам і клієнтам про покупки з боку великих гравців.
Володіння інсайдерською інформацією, з одного боку, дає можливість незаконно збагатитися, з іншого боку, інвестори ж відзначили, що подібні дані могли б пом’якшити значні стрибки на Форекс.
Сукупний штраф, накладений британськими, американськими і швейцарським регуляторами на банки склав близько 10 млрд доларів. Це можна порівняти з річним ВВП Монголії і вдвічі більше ВВП Монако. І це ще не кінець, проводяться нові розслідування, на цей раз пов’язані з алгоритмічної торгівлею, яку застосовують банки в своїй роботі. Як не дивно, подібні скандали позитивно позначаються на ринку Форекс. Так, гендиректор FCA Мартін Вітлі зазначає, що приголомшливий розмір штрафів – досить дієвий аргумент для того, щоб всі грали за правилами на фінансових ринках, – і банки, і Форекс-брокери.
Постачальники ліквідності
Що стосується взаємодії банків з Форекс-брокери, то найчастіше перші виступають як постачальники ліквідності. Центральним ланкою виступає прайм-брокер, який об’єднує в собі безліч постачальників. Мільйони котирувань з цінами спрямовуються в агрегатор ліквідності, програмне забезпечення, яке вибирає найкращі з доступних цін і відправляє вже кінцевому користувачу – трейдеру.
брокер FxPro прайм-брокером виступає Deutsche Bank. Також у 2014 році компанією було прийнято стратегічне рішення про купівлю агрегатора ліквідності Quotix. Це дозволило компанії виконувати ордери клієнтів набагато швидше і за найкращими цінами.
Вартість регуляції
Дозволити собі роботу з постачальниками ліквідності можуть далеко не всі Форекс-брокери. Компанія повинна мати ліцензії серйозних регуляторів, таких як CySec (Кіпр) і FCA (Великобританія). Відкриття ліцензованої компанії – задоволення досить дороге. Якщо компанія тримає кошти клієнтів у фінансових інструментах, то первісний капітал на вимогу CySec повинен становити 200 тис. євро, при наданні інвестиційних послуг – не менше 1 млн. доларів. Купівля торгової платформи MT4 обійдеться в круглу суму з шістьма нулями. До цього слід додати створення і розкручування сайту, оренду офісу, зарплату співробітникам і величезні рекламні бюджети.
Крім фінансових вкладень існують ще жорсткі вимоги ведення бізнесу:
- Кошти клієнтів відокремлені від коштів компанії, тобто зберігаються на окремих сегрегованих рахунках.
- Захист коштів клієнтів від неторгівельних ризиків
- Аудит річних та проміжних звітів.
Наявність такої ліцензії як FCA говорить про те, що компанія вийшла на новий рівень свого розвитку. Британський регулятор володіє величезною вагою у фінансовому світі. «Ліцензія FCA – це вхідний квиток в вищу лігу», – додає Дмитро Костін.
Форекс-брокер FxPro отримав ліцензію CySec в 2007 році, а FCA – 2012. Компанія має офіси на Кіпрі (Лімассол) і у Великобританії (Лондон). Саме тут розташовані технологічні потужності компанії.
Дмитро Чиплиев, глава департаменту продажів FxPro: “Особливу увагу приділено захищеності на випадок форс-мажорів, і якщо на Кіпрі раптом трапиться землетрус чи повінь, то Лондонський офіс автоматично приймає всю роботу компанії. Клієнт навіть нічого не помітить”.
Також в Монако розташований технічний офіс, а в Москві – Російське Представництво, де служба підтримки консультує клієнтів російською мовою. У вересні готується до відкриття офіс в Дубаї.
Разом з Річардом Бренсоном та англійським футболом
Компанія різко заявила про себе в 2009 році, ставши партнером BMW Sauber Формули 1, у наступному році компанія спонсорує команду відомого підприємця Річарда Бренсона Virgin Racing. Наприкінці того ж року Бренсон продає свою команду українському музиканту і шоумену Миколі Фоменко. У 2010 році FxPro продовжує свій переможний хід по крилам гоночних машин і футболках футбольних команд: компанія спонсорує футбольні команди англійської Прем’єр-ліги Aston Villa і Fullham.
Дмитро Костін, глава російського Представництва європейського Форекс-брокер FxPro: “Це приголомшливе і дуже динамічний час для компанії. Впізнаваність бренду в світі неймовірно зросла. Спонсорувати Формулу 1 та англійський футбол – це було по-справжньому круто!”
Форекс в Україні
На жаль, у Україні ринок Форекс має не дуже хорошу репутацію, на відміну від Європи, де Форекс є таким же фінансовим ринком, як і фондовий. Скандали з офшорними брокерами, які працюють в Україні і на Україні, стали вже звичним новинним фоном.
Дмитро Костін, глава російського Представництва європейського Форекс-брокер FxPro: “Дуже прикро за український Форекс трейдерів, які працювали багато років поза регулювання. Зараз в українському сегменті Форекса склалася нездорова ситуація, пов’язана з недобросовісними компаніями. Ми сподіваємося, що будуть введені закони, які допоможуть не тільки очистити галузь, але і дадуть поштовх до її розвитку”.
Нагадуємо, що більшість положень закону про Форекс-дилерів набудуть чинності 1 жовтня 2015 року.
Тим не менш, це не означає, що українці відрізані від Форекса. Вони завжди можуть відкрити рахунок у регульованого брокера і отримати ті ж послуги, що і трейдери з Європи та інших країн по всьому світу. Так, у FxPro працюють клієнти з більш ніж 140 країн по всьому світу. Більш того, наявність офісу в Москві говорить про те, що компанія приділяє особливу увагу російським клієнтам.
Ринок Форекс высоковолатилен і несе в собі високі ризики, але при виваженому підході до вибору компанії, торгових інструментів та ризик-менеджменту ви отримаєте можливість заробити при досить невеликих вкладеннях.