Рейтинг статьї
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(0 голосів, в середньому: 5 із 5)
Героїв Севастополя 03061 Україна, Київ
Історії успіху

Угорський іммігрант заробив 9 мільярдів доларів на фондовій біржі США

Засновник і виконавчий директор компанії Interactive Brokers Group, Inc Томас Петерффи з’явився на світ у 1944 році в підвалі будапештського пологового будинку – йшла війна і Угорщину бомбили.

В 1965 році Томас, абсолютно не володів англійською мовою, вирушив підкорювати Нью-Йорк. Через якийсь час він знайшов роботу програміста в фінансовому кварталі Нью-Йорка, а в 1977 зайняв місце на фондовій біржі. Першу електронну торгову компанію Томас Петерффи заснував через кілька років.

Зараз Томас Петерффи вирішив стати брокером. Здається, ця людина вміє добиватися свого.

Маєток Петерффи в Коннектикуті розкинулося на 32 гектарах. Чужинцю непросто знайти величезний кам’яний будинок у безлюдної дороги, але угорець-мільярдер шукає самоти і вміє зберігати особистий простір. Виманити його з тіні не змогла навіть всесвітня слава першопрохідника електронного трейдингу.

Після того, як високочастотний трейдинг заполонив світ, прибутку Петерффи знизилися. І ось, у вельми поважному віці, в якому інші бізнесмени вже йдуть на спокій, Томас взявся за створення дисконтного брокера. Так з’явилася Interactive Brokers, 75 відсотками акцій якої володіє новоспечений брокер. Компанія зробила свого власника мільярдером, принісши Петерффи близько $9 000 000 000.

У промові Петерффи досі чути угорський акцент: «Раніше я вважав за краще розробляти програми і звертав увагу, в основному, на математичну складову питання. Але зараз я захопився маркетингом, в якому далеко не все вирішує логіка і прямолінійні рішення не спрацьовують».

В будинку для гостей, перетвореному в офіс, стіни оббиті дорогим африканським деревом, а з вікна виходять на неосяжні зелені луки. Господар одягнений в штани хакі і сорочку-оксфорд, але він не здається безтурботним. Томас вирішує задачки з маркетингу з тієї ж серйозність, з якою раніше моделював математичні побудови.

Одного разу Петерффи особисто знімався в рекламі своєї компанії. У ролику він з’являвся на тлі бестселера М. Льюїса «Швидкі хлопці» з текстом: «Компанії Interactive Brokers не торгує проти ваших ставок… Ми створюємо технологію, за допомогою якої ви будете отримувати прибуток з фрагментованих ринків». Напрошується порівняння з безтурботним рекламою мільярдера Чарльза «Чака» Шваба «Поговори з Чаком».

«Фрагментовані ринки» не витримують конкуренції

Не будемо забувати, що аудиторія Interactive Brokers особлива: хедж-фонди, торгові компанії, фінансові консультанти, трейдери. До серйозним людям потрібний відповідний підхід. Потенційним партнерам було запропоновано 5 мільйонів акцій, пайових інвестиційних фондів, ф’ючерсів з 24 країн світу.

В III кварталі минулого року Interactive Brokers не отримала прибутку, але на думку аналітика Gabelli & Co. Макре Сайкса, доступності до інструментів у компанії немає суперників. Сьогодні цінні папери компанії виставляються на торги за $26 за акцію, а це в 29 разів більше прибутку за рік. Подібне співвідношення ціни і прибутку, наприклад, у Schwab.

Петерффи підрахував, що за його послугами компанії зараз звернулися всього 5 відсотків можливих клієнтів, що, безумовно, засмучує. «Мені поки не вдається розігнати бізнес до тієї потужності, на яку він розраховувався», – журиться мільярдер.

Шлях до мільярду

Петерффи з молодих нігтів відчув тягу до комерції. Так, у старшій школі він «фарцевал» жуйкою Juicy Fruit, «наваривая» 500%. Аристократичне сімейство Петерффи зовсім зубожіло при комуністах, і 21-річний Томас прибув до Нью-Йорк з порожніми кишенями.

Отримав на батьківщині диплом геодезиста, молодий і перспективний Томас знайшов місце в проектному бюро. У 1966 р. він почав освоювати комп’ютер. Компанія купила Olivetti No. 1, але складати програми було нікому, і тоді Томас вирішив взятися за цю справу. Тепер він говорить: «Я не знав англійської, тому подумав, що, може бути, оволодіти мовою програмування мені буде простіше». Чи потрібно говорити, що у нього все вийшло?

Вчорашній геодезист виявився талановитим програмістом і зміг застосувати свої знання на Уолл-стріт: Томас приступив до створення моделей трейдингу. Через 11 років з моменту прибуття в країну рівних можливостей він уже володів $200 000, що на ті часи було досить значною сумою. Петерффи заплатив $36 000 за місце на фондовій біржі, а на решту грошей почав торгувати фондовими опціонами.

В ті часи про комп’ютерах на біржі ще ніхто не знав, а торгівля відбувалася так, як багато хто уявляють собі досі: трейдери кричали й розмахували руками. Довгими безсонними ночами Томас розробляв алгоритми для визначення ціни опціонів, і приносив на біржу шпаргалки з готовими оптимальними варіантами. Вже до 1979 р. на Томаса працювали 4 трейдера.

У 1983 р. Петерффи отримав дозвіл біржі і оснастив підлеглих пристроями, які працювали з комп’ютерними програмами. Майбутній мільярдер тоді вже створив компанію Timber Hill, що складається з біржових аналітиків-однодумців. Скоро досвід Петерффи оцінили на багатьох біржах та комп’ютерна торгівля, заснована на алгоритмах, поширилася в США. Популярність підштовхнула талановитого підприємця-новатора до створення бізнесу з торгівлі електронними трейдинг-інструментами. Так з’явився Interactive Brokers, а Timber Hill став одним з її підрозділів.

Доходи надходили, в основному, від трейдингу і маркетмейкинга, але прибуток від продажу технологічних новинок теж радувала. Goldman Sachs захотіла викупити контрольний пакет акцій, але Петерффи відкинув пропозицію, публічно розмістивши у 2007 році 10 відсотків акцій Interactive Brokers. Це підприємство збагатило його на $1 млрд. Interactive Brokers процвітала, операції на біржі були оцифровані, і навіть конкуренти змушені були визнати лідерство Петерффи.

Жертва прогресу не збирається здаватися

на Жаль, Томас недовго протримався на піку – нове покоління трейдерів обійшло його на черговому витку технічного прогресу. Доходи різко знизилися. «Батько» Interactive Brokers і комп’ютерних біржових торгів вирішив спробувати щастя, ставши брокером. Чи досягне вона успіху на цьому терені?

Зараз його головна стаття доходів – брокерський підрозділ. У 2007-2013 рр. інтерактивні послуги принесли Петерффи непогані дивіденди. Виручка склала $814 млн., а прибуток – $391 млн. Для довідки: ринок дисконтних брокерів в цілому оцінений в $12 мільярдів. А ось маркетмейкинг помітно здав: в 2009 р. – $331 млн., у 2013 – $72 млн. В минулому році цифри ще красномовніше за 9 місяців від брокерства він отримав $152 млн. (до податків), а маркетмейкинг приніс збитки в $112 млн. Загострилася конкуренція, були допущені помилки в трейдингу, змінювалися курси валют – все це здешевило акції Interactive Brokers до ціни розміщення.

Будні мільярдера

Неподалік від будинку Петерффи в Коннектикуті, в непримітному цегляній будівлі офісного центру скромно розташувалася штаб-квартира Interactive Brokers. У центрі Грінвіча продовжують зосереджено клацати по клавіатурі трейдери, спостерігаючи за декількома моніторами на робочих столах. Ще кілька електронних панелей світяться над головами. Системні адміністратори цілодобово чергують у заскленому відсіку в кутку робочого залу.

Платформа призначається трейдерам і професіоналів ринку. При торгівлі 100 акцій комісійні складають 1 долар, при більш великих ставках комісія знижується до половини пенси. Це не завжди вигідно клієнтам: при фіксованому розмірі комісійних, яку пропонують конкуренти, умови виявляються привабливіше.

Але у Петерффи напоготові інші принади для клієнтів. Для тих, чий баланс рахунку зберігається на позначці в $100 000 і для виплачують щомісяця комісію в $10, передбачено безоплатне користування станцією Interactive. Петерффи пропонує клієнтам корисні інструменти. Наприклад, Probability Lab дозволяє моделювати ціну опціону, а Mutual Fund Replicator, аналізує портфель і підказує варіанти інвестфондів для заміни. У Interactive Brokers дешеві маржинальні кредити. Цілком можливий півторамільйонний кредит з комісією менше 1%. Для порівняння, Schwab і TD Ameritrade пропонують кредити під 6%.

Interactive Brokers моніторить безліч фондових бірж і прихованих пулів, тому замовлення можуть розбиватися на кілька частин для максимально ефективних торгів.

Аналітик Gabelli Сайкс впевнений, що методики Петерффи настільки унікальні, що їх перевага очевидна. Ці моделі надзвичайно складно повторити, а системи трейдингу настільки складними, що конкуренти змушені ставитися до компанії з повагою.

Петерффи тепер на роботі не командує трейдерами, і не пише комп’ютерні програми безсонними ночами. Він по вуха занурився в маркетинг і торгівлю. Interactive Brokers замелькал в рекламі, а в інтернеті можна знайти по ключу «дисконтний брокер». З урахуванням невдалого досвіду співпраці з великими рекламними компаніями, Interactive Brokers вирішив самостійно розробляти свою рекламу. Відеоролики для ТБ роблять відділи реклами CNBC і Bloomberg News. Хвастощі Петерффи в рекламі про те, що їх технологія дозволяє клієнту заробляти гроші на фрагментованих ринках, злегка пріснувато і вимагає іскри. Він і сам відмінно розуміє це, кажучи, що в рекламі найважливіше почуття, які звернені до душі людини. Петерффи визнає, що він не великий майстер у цій складній справі.

Все ж Петерффи скромничає – його супровід рекламного ролика на виборах 2012 року, в якому він сухувато, але щиро засуджував повзе в США соціалізм, мало великий успіх. За визнанням самого автора, завдяки цьому йому вдалося дещо розширити свою клієнтуру.

А поки Петерффи зайнятий переглядом відеоматеріалів майбутньої реклами. На екрані два молодих людини обговорюють успіхи в кар’єрі і при цьому грають в сквош. Після блискучого удару перемагає консультант з інвестицій, тільки що відкрив власний бізнес з допомогою Interactive Brokers.

«Я ніколи не спав міцніше» – слоган, який не подобається Петерффи. Він збирається його замінити на «Немає, просто все саме так», але тут же регоче, розуміючи, наскільки незграбне вираз підібрав. Освоєння премудростей маркетингу триває.

Напишіть відгук